Si has dedicado años a construir tu cartera, tus clientes merecen quedar en buenas manos — y tú mereces cobrar lo que vale el trabajo de toda una vida. Pago acordado, transición acompañada y confidencialidad total.
Lo escuchamos casi cada semana. Estas son las cuatro situaciones que nos suele plantear quien se acerca a vender su cartera.
Conoces a colegas del sector, pero ninguno te termina de convencer para dejarles 20, 30 o 40 años de relaciones personales con tus clientes. Quieres una continuidad que se parezca a cómo tú trabajas.
Tus clientes confiaron en ti, no en una compañía. La idea de que pasen a un comparador online o a una correduría que les trate por número de póliza te frena, aunque económicamente te interese vender ya.
Has oído cifras muy distintas. Que si una vez la prima neta, que si dos, que si depende del ramo, que si las carteras de vida valen el triple. Sin un análisis serio es imposible decidir si una oferta es justa.
Comunicación a DGSFP, autorización previa en algunos casos, contratos de cesión, traspasos de mediación con cada aseguradora, fiscalidad de la operación. Es razonable que te eche para atrás.
Desde la primera conversación hasta el cierre. Tú decides el ritmo y cuándo das el siguiente paso.
Hablamos contigo (presencial en Sevilla o por videollamada), conocemos tu cartera por encima y te damos una valoración orientativa. Es gratis y sin compromiso. Si encaja, seguimos.
Firmamos NDA, accedemos al detalle real de tu cartera, hacemos una valoración formal y te presentamos una oferta por escrito con condiciones, calendario de pagos y plan de transición. Si no encaja, paramos sin dramas.
Nos ocupamos de los trámites DGSFP y de los traspasos de mediación con cada aseguradora. Tú nos presentas a tus clientes como tu sucesor de confianza y, si quieres, sigues colaborando los primeros meses para que la continuidad sea natural.
Pago fraccionado vinculado a hitos: firma del acuerdo, renovación de clientes a 12 meses y cierre final. En paralelo te mantenemos informado de cómo se comporta tu antigua cartera en Moneta. Plazo total habitual: 6 a 18 meses.
No vamos a meter a tus clientes en una sola compañía. Como correduría trabajamos con más de 20 aseguradoras y elegimos con cada uno la mejor opción del mercado, como tú haces ahora.
Base en Sevilla, presencia comercial nacional. Da igual si tu cartera está concentrada en una provincia o repartida — podemos integrarla.
Antes de que nos pases un solo dato concreto firmamos acuerdo de confidencialidad. Tu situación no sale de la reunión, ni aunque luego no hagamos negocio.
No vas a hablar con un comercial ni con un departamento. Hablas directamente con el responsable de la correduría. La misma cercanía que tú ofreces a tus clientes.
No hay una cifra única ni un múltiplo mágico. La cantidad final depende de varios factores que valoramos juntos con datos reales, no a ojo.
En la primera reunión te damos una valoración orientativa. Cuando firmamos NDA y entramos al detalle te entregamos la valoración formal por escrito con la metodología completa.
En cualquiera donde el titular necesite o quiera transmitirla profesionalmente: jubilación, cambio de actividad, cierre de correduría, herencia o retirada del sector. Estudiamos cada caso individualmente.
Combinamos volumen de prima neta anual, ramos principales (vida y salud suelen valer más por la fidelidad del cliente), antigüedad media de los clientes, índice de renovación y ubicación geográfica. Te damos una valoración orientativa en la primera reunión y formal con NDA firmado en la segunda.
El pago acordado y las fechas concretas constan en el contrato de cesión. Hacemos pago fraccionado vinculado a hitos de transición: firma, renovación de clientes a 12 meses y cierre del acuerdo final. El plazo total habitual es de 6 a 18 meses según el volumen.
Quedan integrados en Moneta Seguros con continuidad de servicio. Tú nos presentas como tu sucesor de confianza y nosotros mantenemos el trato cercano que tus clientes esperan. Si quieres, sigues colaborando durante el periodo de transición.
Sí. La transmisión de cartera requiere comunicación formal a la DGSFP y, en algunos casos, autorización previa. Nos ocupamos íntegramente de los trámites administrativos contigo, no tienes que pelearte con la burocracia.
Sí. Firmamos NDA desde la primera reunión (antes de que nos pases ningún dato concreto de tu cartera). Nadie de tu entorno profesional se entera salvo que tú decidas comunicarlo.
Sí. Trabajamos con todas las áreas: vida, hogar, auto, salud, empresas, responsabilidad civil y técnicos. Las valoraciones varían por ramo, pero ninguna queda fuera del análisis.
No pasa absolutamente nada. La primera reunión es siempre gratuita y sin compromiso. Si la valoración no encaja con lo que esperabas, lo dejamos donde estábamos y mantenemos la confidencialidad pactada en el NDA.
Tus datos son confidenciales. Diego revisa personalmente cada solicitud y te contesta directamente — no hay departamentos ni filtros por medio.
C/ Almirante Apodaca, 13, 2º B